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北京合同律师办理保理合同纠纷案件三点基础知识!

2018/05/17

北京合同律师办理保理合同纠纷案件三点基础知识!

  随着商业保理市场的发展,越来越多的资金进入保理市场,保理交易越来越多。因为调整保理交易的法律法规的不够完善,市场监管与交易模式也不够成熟,机遇与风险相伴而生,所以保理相关的纠纷也越来越多。面对这一类型法律纠纷,作为保理商的代理律师,在不得已通过诉讼维护当事人合法权益时,也许你会面临许多基础问题的困惑。笔者在学习《最高院关于当前商事(保理)审判工作中的若干具体问题》、《天津市高级人民法院关于审理保理合同纠纷案件若干问题的审判委员会纪要(一)和(二)》、及其他与保理有关法规文件中的基础上,梳理保理纠纷处理的有关条款,通过写作和分享本文,以温故知新且与大家共同解惑。

  一、保理合同纠纷的案由该如何确定

  2011年最高人民法院发布的《民事案件案由规定》,将民事案件的案由进行了重新划分,一级案由十个,二级案由分为四十三个,三级案由424个,其下还有四级案由若干。最高人民法院在确定案由分类时,依据的是当事人主张的民事法律关系的性质。合同纠纷是四十三个二级案由中的之一,在其项下又细分了诸多案由,基本上是以《中华人民共和国合同法》的规定为基础进行的分类。但保理合同不是合同法分则中的有名合同,所以合同纠纷项下并没有保理合同纠纷这一案由,因此保理合同纠纷无法正名。法律往往是滞后于社会发展的,当然也有颇具前瞻性的法律,比如《中华人民共和国劳动合同法》。社会在进步,法制也在完善,所以我们在未来的一天也许会看到《中华人民共和国合同法》中将保理合同单列一章或一节,也一定会看到保理合同纠纷这一案由。据说最高院已经考虑在下一次编写《民事案件案由规定》时为其正名。当下的我们办理保理合同纠纷时该怎么办呢?

  1其他合同纠纷

  “其他“真的是一个无比”智慧“的口袋,能装进去许多没有法律或规范明确规定的东西。也许将来的《民事案件案由规定》中会出现许多其他类案由。不过保理合同纠纷暂时归类于其他合同纠纷是有最高院的司法解释为依据的。《最高院关于当前商事(保理)审判工作中的若干具体问题》中如是说:保理法律关系的实质是应收账款债权转让,涉及到三方主体和两个合同,这与单纯的借款合同有显著区别,故不应将保理合同简单视为借款合同。在保理合同纠纷对应的案由方面,最高人民法院已将此纳入到新修订的案由规定中予以考虑,在新的案由规定尚未出台之前,可将其归入“其他合同纠纷”中。

  所以,当下最高人民法院认为保理合同纠纷是应该有的,在《民事案件案由规定》没有修改之前应该归属于“其他合同纠纷“。

  2虚构基础合同而签订的以保理合同为名的书面合同,不是保理合同,在发生纠纷时应当以实际法律关系确定案由。

  保理合同是指债权人与保理商之间签订的,约定将现在或将来的、基于债权人与债务人订立的销售商品、提供服务、出租资产等基础合同所产生的应收账款债权转让给保理商,由保理商向债权人提供融资、销售分户账管理、应收账款催收、资信调查与评估、信用风险控制及坏账担保等至少一项服务的合同。由此,基础合同是保理法律关系成立的前提,如果没有基础合同存在,就不可能形成保理法律关系,不是保理法律关系,则不能用保理合同纠纷之名,列其他合同纠纷之墙,更不能径行归于保理合同法律关系,所以只能以实际的法律关系来确定案由。实践中伪保理往往是民间借贷纠纷、债权转让合同纠纷、债务转移合同纠纷、债权债务概括转移合同纠纷等在挂羊头卖狗肉。

  3保理合同纠纷

  《天津市高级人民法院关于审理保理合同纠纷案件若干问题的审判委员会纪要(一)》第四条规定:

  保理合同为无名合同,案由可暂定为保理合同纠纷。在司法统计时,将其归入“其他合同纠纷”项下。

  据有关部门统计,天津是保理行业发展最快的区域之一。笔者理解,大上海为国际金融中心;大北京一直是顶着首都政治中心的大旗笼络了大批的中央金融机构;天津能在金融改革发展浪潮中抓紧融资租赁和保理这两个金融业的外门弟子也是应该的。这只是题外话,但是经济决定上层建筑是一个被历史证明了多次的真理,天津有肥沃的保理土壤,所以有关保理的立法也走在了国内的前列。为天津点个赞吧!去天津立案,可以选择保理合同纠纷案由。

  但是应当明白,天津法院对保理法律关系的认定提出了四个条件:

  (1)保理商必须是依照国家规定、经过有关主管部门批准可以开展保理业务的金融机构和商业保理公司;

  (2)保理法律关系应当以债权转让为前提;

  (3)保理商与债权人应当签订书面的保理合同;

  (4)保理商应当提供下列服务中的至少一项:融资、销售分户账管理、应收账款催收、资信调查与评估、信用风险控制及坏账担保。

  二、告谁?

  从保理合同的概念来看,保理法律关系往往会涉及三方当事人,保理商、债权人、债务人。实践中的保理合同关系可能还会有从属合同,比如担保合同,抵押合同,所以保证人、担保人也有可能成为保理合同纠纷的被告。基于此,在确定被告时,一定要仔细审查保理合同及其补充协议或附属协议,不能遗漏当事人。但是也不是所有的债权人都是被告,也不是所有的债务人都是被告,如何确定呢?

  我们要了解保理的类型和纠纷争议焦点,厘清法律关系,并据之确定被告。比如:

  1.如果保理商与债权人仅就保理合同的权利义务产生纠纷,与基础合同的签订和履行情况无关的情形下,我们可以只告债权人。

  2.如果与保理合同的权利义务有赖于基础合同的事实才能确定的,最好把债务人一并列为被告,当然人民法院最终有可能将之确定为第三人。

  3.无追索权的保理,仅涉及债务无法追回的,债权人亦不能列为被告。

  作为保理商的律师,在准确认知法律关系,权利义务指向的同时要尽可能为保理商创造更多的机会以利于债权的保障,不能轻言放弃任何一个当事人。在设计保理产品和交易结构时尽可能多的为债权增加一些保障,陷入诉讼之门时多一些责任人,比如担保义务人、抵押义务人、保证义务人也那时也都可以成为被告。当然,不使保理商陷入诉讼的泥沼,才是保理商的法律圣人,才能提供最好的法律服务。圣人是不存在的,除了孔老二,但他不是学法律的,所以法律服务注定是不完美的。做好过程,回头看,不使自己追悔,也许可以。

  三、如何确定管辖?

  1法院管辖

  民诉法二十三条规定,因合同纠纷提起的诉讼,由被告住所地或者合同履行地人民法院管辖。三十四条又规定,合同或者其他财产权益纠纷的当事人可以书面协议选择被告住所地、合同履行地、合同签订地、原告住所地、标的物所在地等与争议有实际联系的地点的人民法院管辖,但不得违反本法对级别管辖和专属管辖的规定。这些都是确定保理合同纠纷管辖的依据。具体到保理纠纷则应当区分清楚不同的保理诉讼类型。

  (1)以基础合同为据确定管辖

  保理商向债权人、债务人、担保人一并主张权利的,或者仅向债务人主张权利,要求给付应收账款的,因应收账款一般为基础合同重要内容,且其一定是给付应收账款之诉案件的审理重点或争议的焦点,所以这种情况下,以基础合同中有关管辖的约定结合民事诉讼法的规定,确定具体管辖法院比较妥当。

  (2)以保理合同为据确定管辖

  保理商和债权人仅因保理合同的签订、履行等发生纠纷,一般是保理商要求债权人返还融资款或者给付保理费用,则按照保理合同的约定确定管辖比较合理。保理合同中无管辖约定或者约定不明确的,应当由被告住所地或者保理合同履行地法院管辖,保理融资款的发放地可以认定为保理合同的履行地,并以保理融资款的发放地有管辖权的人民法院为管辖法院。

  (3)约定管辖优先

  无论是以基础合同为据确定管辖,还是以保理合同为据确定管辖,都不影响以合同或合同补充文件的形式约定管辖。只要是约定管辖不违反法律规定的,约定管辖优先。所以作为保理商的律师,应当在设计保理合同交易文件时预先设计好管辖条款,以最大程度的保护保理商的权益。

  2仲裁管辖

  仲裁法规定,仲裁不实行级别管辖和地域管辖;当事人采用仲裁方式解决纠纷,应当双方自愿,达成仲裁协议。所以,保理合同的各方当事人可以根据保理项目的情况,财产的可控程度与控制手段方法,裁决的便利与否,案外因素的不利影响等具体情况,将保理合同或基础合同的管辖一并统一为仲裁管辖。仲裁协议约定清楚,合法有效的,不会出现多个管辖机构的情形,最大程度的避免因管辖诉讼拖延时间;减少诉讼程序,更快获得终局裁决。

  也许有人说,本文的题目写的是诉讼,不是仲裁,不应当将仲裁管辖写在这里,笔者认为仲裁委员会既然是依据仲裁法和民诉法作为裁决的程序规则依据,那么仲裁也应该属于广义的诉讼,另本文虽然写是诉讼程序,旁通的重点是如何做好保理的非诉讼业务,所以有此一笔。

  办理诉讼案件,相当于策划一个独立的法律服务产品。在确定了主体、案由(法律关系)、管辖后,还要进一步明确诉讼请求,制作完美的诉讼文件(起诉状或仲裁申请书+证据目录),全面的辩论方案等。普通诉讼案件如是,保理案件亦如是,精心准备,不断的研究和学习,争取在投资失败中求胜,方不负当事人所托。